FORMATION
INTRODUCTION
Les
assurances commerciales coûtent de plus en plus cher et on peut
parfois avoir l’impression que les assureurs qui sont disposés à
assurer les risques auxquels notre entreprise est exposée sont de
plus en plus rares. D’où un sentiment d’impuissance qui brime votre
pouvoir de négociation.
Cette formation vous aidera à mieux comprendre l’industrie de
l’assurance, à identifier correctement les risques auxquels votre
entreprise est exposée, à connaître les compagnies d’assurances qui
offrent les couvertures dont vous avez besoin et à négocier vos
primes, vos couvertures et conditions.
PUBLIC VISÉ
Cette formation s’adresse aux
Présidents, Directeurs généraux, Vice-présidents, et autres
directeurs responsables des assurances de l’entreprise.
OBJECTIFS
1. Comprendre l’industrie de
l’assurance, la culture de l’industrie, ses pratiques commerciales et les
législations qui la régissent au Canada pour favoriser la meilleure
négociation des primes et des couvertures
2. Favoriser l’obtention de la meilleure couverture possible aux meilleures
conditions du marché
3. Négocier efficacement et en connaissance de cause ses primes et ses
couvertures d’assurance.
Plan sommaire du
cours
LE MARCHÉ DE L’ASSURANCE
• Jargon et terminologie propres à l’industrie des assurances générales
I.A.R.D. et automobile
• Comment est organisé l’industrie de l’assurance
• Les différentes catégories d’assurances sur les biens et véhicules
• Les intervenants et les différentes compagnies d’assurances autorisées à
opérer au Canada
• Assureurs, réassureurs, courtiers, agents, experts en sinistre,
regroupement d’assureurs, etc.
• Évolution et tendance du marché de l’assurance
• Assureurs spécialisés
L’ANALYSE DE RISQUES PAR L’ASSURÉ
• Les domaines et les méthodes
• La réduction des risques par des mécanismes de sécurité
• Les risques encourus et couvertures d’assurances correspondantes.
• La protection, la prévention et l’analyse des besoins en termes de valeur
et de couverture
L’ANALYSE DE RISQUES PAR L’ASSUREUR
• Le rôle de l’inspecteur d’assurances
• La visite du site et des mesures de prévention et de protection
LES COUVERTURES ET CONDITIONS D’ASSURANCE
1. Les documents utilisés dans l’industrie d’assurance
2. La police d’assurance (contrat)
3. Les types de contrats
4. Les garanties « risques couverts », les obligations, les clauses, les
conditions, les exclusions, les limitations
5. Les solutions « assurance » valeurs assurées, coassurance, déductibles,
risques partagés (police combinée commerciale) la réassurance.
LA TARIFICATION ET LA NÉGOCIATION DES PRIMES
1. Les couvertures et les risques
2. Méthodes de partage de risques entre l’assuré et l’assureur, entre
assureurs / assureurs et assureurs et réassureurs
3. Méthode de classification du groupe de risque
4. Prévention et protection
5. La concurrence dans le monde de l’assurance
L’INDEMNISATION DES SINISTRES
• Droits et obligations de l’assuré et de l’assureur
• Déclaration des dommages et procédures
• Le rôle de l’expert en sinistres
• Méthodes de calcul d’indemnisation, valeur à neuf, valeur marchande et
autres.
MÉTHODOLOGIE DE L’ENSEIGNEMENT
La formation intègre des témoignages
d’expert, des démonstrations d’outils, des travaux dirigés,
exercices d’applications et études de cas.
